有效的投资组合需要投资者对不同的工具具有全面的了解并要花费一定的时间和精力如果投资者能够用于投资活动的时间和精力有限又没有相关的投资专业知识和信息来源就需要通过专家理财来达到资本保值和增值的目的。
1、从投资渠道上看
       专家理财比个人现才在投资渠道上要宽泛的多如国债市场为一级市场和二级市场一级市场是发行市场二级市场是转让市场个人投资都一般只能在二级市场进行投资不能参与一级市场的发行行为而机构既可在二级市场进行交易也可以在一级市场通过承销包销活动获得丰厚的利润。

2、从投资品种上看
       志家理财在投资品种上选择余地更多。机构投资者可以投资于一些个人无法选择的品种比如机构理财可以投资于金融债券目前国内金融债券主要面对机构发行金融债券的利率比国债高而且风险又比企业债券小是比较理想的安全和高效的理财工具；专家理财既可投资于交易所上市债券也可投资于银行市场发行的债券而个人只能在交易所购买已经上市的国债；专家理财既可投资于固定利率债券也可以投资于浮动利率债券。

3、投资方式上看
      专家理财比个人在投资方式上要灵活得多专家理财既可以进行现券交易也可以进行回购交易和套利交易个人只能进行现券交易。
      回购交易：以国债现券作为抵押物进行短期资金融通的交易融资方以约定的交易期限价格品种和数量向融券方卖出国债并在约定期满后以约定价格或收益率购回所卖出的国债。
      套利交易：利用各现券品种收益率的差异各回购品种利率的差异以及现券与回购之间同一品种在不同市场之间的价格差异进行对冲以获取利差的交易行为。

4、从投资技能上看
       机构投资者拥有一批知识渊博专业技术性强的投资专家他们具有丰富的实战经验和先进的技术手段这各优势是个人无法比拟的。

5、从投资规模上看
       机构投资者往往通过从无数个人手中汇集小额资金形成一个巨大的资金规模大规模的资金更有利于投资者进行投资组合降低投资风险这各投资组合只有在资金雄厚的情况下才能完成而且大规模投资支做可以降低成本获取得规模收益这也是专家理财特有的优势。

6、从信息来源上看
       当今社会是信息社会谁掌握了信息谁就掌握了主动权尤其是对于瞬息万变的投资市场住处是准确性即使性和全面性更直接决定投资决策的质量机构投资者拥有专门人士进行信息的搜集整理和分析工作而个人投资者由于住处渠道溃乏较机构而言在信息来源数据统计分析方面处于相劣势。